اگر هنوز در بورس ایران سرمایه دارید، وقتش رسیده یک سؤال ساده از خودتان بپرسید:
چرا؟
شاید یکی از این دلایل را در ذهن دارید:
«به هر حال این بورس داخلی ماست و امنه.»
«بورس در بلندمدت رشد میکنه، من سهام خریدم و گذاشتم بمونه.»
«از طرف شرکت سهام دادن، دیگه کاریش نمیشه کرد.»
یا شاید هم مثل خیلی از اطرافیان، بدون شناخت فقط دنبال جمع رفتید.
این جملات را بارها از سرمایهگذاران شنیدهایم — حرفهای آشنا، اما اشتباهات تکراری.
مشکل اینجاست که در بورس ایران، واقعیت با ظاهر رشد عددی شاخص فرق دارد.
آیا بورس ایران در بلندمدت واقعاً سود داده است؟
بیایید به زبان عدد و منطق بررسی کنیم.
فرض کنید در سال ۱۳۹۲ مبلغ ۳.۵ میلیون تومان (معادل ۱۰۰۰ دلار) را در بورس ایران سرمایهگذاری کردهاید.
در این مدت، شاخص کل حدود ۳۴ تا ۳۷ برابر رشد کرده است. یعنی سرمایه شما امروز حدود ۱۲۱ میلیون تومان میارزد.
در نگاه اول خوب به نظر میرسد، اما کمی عمیقتر نگاه کنید.
اگر همان ۳.۵ میلیون تومان را در همان زمان صرف خرید طلا میکردید، امروز بیش از ۲۲۳ میلیون تومان داشتید.
اما اگر در همین بازه در شاخص S&P 500 (بازار سهام آمریکا) سرمایهگذاری میکردید،
آن ۱۰۰۰ دلار امروز بیش از ۷۴ هزار دلار ارزش داشت — یعنی چیزی حدود ۷۴۰ میلیون تومان.
اعداد گویای یک واقعیت سادهاند:
بورس ایران نه تنها از بازارهای جهانی عقب مانده، بلکه حتی نتوانسته ارزش پول شما را در برابر تورم حفظ کند.
کدام بازارها سود واقعیتری داشتند؟
مقایسه عملکرد بازارهای مختلف از سال ۱۳۹۲ تا ۱۴۰۴
| بازار سرمایهگذاری | سرمایه اولیه (سال ۱۳۹۲) | ارزش فعلی (سال ۱۴۰۴) | میزان رشد | توضیح کوتاه |
|---|---|---|---|---|
| بورس ایران | ۳,۵۰۰,۰۰۰ تومان (معادل ۱۰۰۰ دلار) | ۱۲۱,۴۵۰,۰۰۰ تومان | ۳۴.۷ برابر | شاخص کل در این بازه حدود ۳۴ تا ۳۷ برابر شده، اما بازده واقعی آن کمتر از نرخ تورم بوده است. |
| طلا (ریال) | ۳,۵۰۰,۰۰۰ تومان | ۲۲۳,۵۰۰,۰۰۰ تومان | ۶۳.۸ برابر | در این مدت طلا توانسته علاوه بر جبران تورم، ارزش افزوده واقعی ایجاد کند. |
| S&P 500 (بازار سهام آمریکا) | ۳,۵۰۰,۰۰۰ تومان (۱۰۰۰ دلار) | ۷۴۱,۵۵۷,۰۰۰ تومان | ۲۱۲ برابر | رشد پایدار بازار سهام آمریکا در دهه گذشته، حاصل پشتوانه شرکتهای بینالمللی و اقتصاد واقعی است. |
نتیجه:
در یک مقایسهی ساده میبینیم که سرمایهگذارانی که دارایی خود را فقط در بازار داخلی نگه داشتند، عمدتاً از تورم جلو نزدهاند، در حالیکه طلا و بهویژه بازارهای جهانی، رشد پایدار و معناداری ایجاد کردهاند.
چرا این اتفاق افتاده است؟
دلایلش را همه میدانیم، فقط گاهی دوست نداریم ببینیمشان.
اقتصاد ایران در سالهای گذشته با تورم مزمن، تحریم، بیثباتی سیاسی و نبود سرمایهگذار خارجی دستوپنجه نرم کرده است.
شرکتهای بورسی به جای رشد واقعی، با دستکاری قیمتی و سیاستهای کوتاهمدت زنده ماندهاند.
بازار سرمایه ما عملاً از تولید جدا شده و به محلی برای جبران کسری بودجه دولت تبدیل شده است.
و نتیجه؟
یک بازار پر از وعده، اما بدون بازده واقعی.
مکانیزم ماشه و خطر واقعی پیشِ رو
اگر تصور میکنید بدتر از این نمیشود، اشتباه میکنید.
با فعال شدن مکانیزم ماشه، فضای اقتصادی کشور وارد مرحلهای جدید و پرریسک شده است.
در چنین شرایطی، کوچکترین تنش سیاسی میتواند بازار را قفل کند.
همین چند ماه پیش دیدیم که با بالا گرفتن احتمال درگیری نظامی، بورس ایران ۱۲ روز کامل تعطیل شد.
بعد از بازگشایی، شاخصها سقوط کردند و صفهای فروش سنگین شکل گرفت.
سرمایهگذاران نهتنها سود نکردند، بلکه عملاً به پول خودشان هم دسترسی نداشتند.
اگر قبل از آن به کسی گفته میشد احتمال جنگ وجود دارد، بسیاری میخندیدند.
اما واقعیت این است که در اقتصادهای پرریسک، اتفاقات غیرمنتظره همیشه از راه میرسند.
پس لطفاً مثل کبک سرتان را زیر برف نکنید.
قبل از اینکه دیر شود، تصمیم آگاهانه بگیرید.
حالا چه باید کرد؟
هیچ نسخه واحدی برای همه وجود ندارد. هر فرد باید بر اساس سطح دانش، اهداف و میزان سرمایهاش تصمیم بگیرد.
اما میتوان راهکارها را در سه گروه خلاصه کرد:
🔹 اگر در ابتدای مسیر هستید
هدف شما حفظ ارزش دارایی است، نه ریسکپذیری بالا.
در شرایط فعلی، بهترین گزینه برای افراد مبتدی طلا و نقره هستند.
ترکیب پیشنهادی ما: ۷۰ درصد طلا، ۳۰ درصد نقره
در وبینار آموزشی MHS مرحلهبهمرحله توضیح دادهایم چطور و از کجا بخرید،
چگونه نگهداری کنید و چطور نقدش کنید بدون از دست دادن ارزش.
🔹 اگر به بازارهای بینالمللی دسترسی دارید
اگر در خارج از ایران زندگی میکنید یا از طریق پلتفرمهای معتبر به بازارهای جهانی متصل هستید،
حالا وقت آن است که بخشی از سرمایهتان را به بازارهای بزرگ و پایدار منتقل کنید.
شاخصهایی مانند S&P 500 یا Dow Jones طی ده سال گذشته بیش از ۷ برابر رشد کردهاند.
در همین مدت، بورس ایران حتی نتوانسته تورم داخلی را جبران کند.
سرمایهگذاری جهانی یعنی تنفس در هوای واقعی اقتصاد دنیا؛
یعنی داشتن سهمی از رشد اپل، مایکروسافت، تسلا و شرکتهایی که واقعاً سود میسازند، نه وعده.
🔹 اگر سرمایه بیش از ۱۰۰ میلیون تومان در بورس ایران دارید اما نمیدانید چطور مولدش کنید
شاید چند گزینه پیش روی شماست — ملک، صندوقهای سرمایهگذاری، طلا یا حتی کسبوکار شخصی.
اما سردرگمیتان طبیعی است.
اینجاست که نقش مدیران دارایی و ثروت پررنگ میشود.
در MHS به شما کمک میکنیم تا:
پرتفوی متعادل و هوشمندانه طراحی کنید،
ریسکها را اندازهگیری کنید،
بازده واقعی داراییتان را افزایش دهید.
تصمیم مالی درست یعنی فکر کردن قبل از عمل، نه بعد از ضرر.
یعنی ما با توجه به میزان سرمایهای که دارید به شما کمک میکنیم تا این سرمایه را در بازارهایی بگذارید که رشد کنند و سود شما بیشتر شود.
شما سودتان را تعیین میکنید و ما بر آن اساس برای شما یک پرتفو همهجانبه با سود مد نظرتان طراحی میکنیم.
پشتیبانهای ما شما را همراهی میکنند تا بتوانید برنامه مالی طراحیشده را دنبال کنید و با توجه به شرایط مختلف اقتصادی، شما را راهنمایی میکنند تا بتوانید ثروتمندتر شوید.
اگر در بورس ایران بیش از ۱۰۰ میلیون تومان سرمایه دارید و نیاز به مشاوره دارید، در واتساپ به ما پیام دهید.
ما رایگان به شما مشاوره میدهیم. این مشاوره به انتخاب شما تلفنی یا در واتساپ خواهد بود.
جمعبندی
بحران بعدی شاید خیلی دور نباشد.
وقتی بازار دوباره قفل شود، دیگر فرصتی برای خروج نخواهد بود.
الان زمان تصمیمگیری است:
میخواهید باز هم قربانی «امید بیپایه به بورس ایران» باشید،
یا با تصمیمی آگاهانه مسیرتان را تغییر دهید؟
در MHS ما به شما کمک میکنیم مسیر دوم را انتخاب کنید —
مسیر آگاهی، مدیریت ریسک و رشد واقعی ثروت.