سرمایه گذاری در بورس آمریکا : چگونه سرمایه گذاری کنیم؟

چطور از ایران در بورس آمریکا سرمایه گذاری کنم ؟

 برای داشتن سهام شرکت های آمریکایی نیازی نیست که شما شهروند آن کشور باشید . همه شهروندان در سراسر دنیا این فرصت را دارند که در بورس آمریکا سرمایه گذاری کنند . فرقی نمی کند که شما در آسیا هستید و یا اروپا . کار کردن در بورس آمریکا به عنوان یک کار پاره وقت و سودآور برای شهروندان درجه یک در سراسر دنیا به حساب می آید . این نوع سرمایه گذاری برای ایرانی ها به دلیل تحریم ها و محدودیت ها با اندکی پیچیدگی مواجه است. سرمایه گذاری های مختلفی مانند خرید سهام های مختلف مثل اپل و تسلا و اوراق در آمریکا وجود دارد،و در ادامه به جزییات بیشتری درباره بورس آمریکا میپردازیم.

از ایران در بورس آمریکا کار کنیم

همان طور که گفتیم تحریم ها و محدودیت ها خریدن سهام در بورس آمریکا را نسبت به سایر کشورهای همسایه مثل امارات سخت تر کرده است . اما هنوز راههای برای کسب سود از بزرگترین بازار بورس دنیا از ایران وجود دارد که در ادامه با هم بررسی می کنیم.

1-استفاده از بروکر های بین المللی:

بروکرهای بین المللی بسیاری در سراسر دنیا به ایرانی ها خدمات مختلف سرمایه گذاری در بورس آمریکا را ارائه می دهند . این بروکرها در کشورهای همسایه مثل دبی و یا ترکیه و یا در امریکا و سایر کشورها فعال هستند و شما به عنوان یک ایرانی می توانید با آنها کار کنید . در این بین مراقب افراد و شرکت های سودجو باشید و بدون شناخت وارد هیچ بروکری نشوید .
-تایید هویت و مدارک:بسیاری از این بروکر ها برای افتتاح حساب از شما مدارک هویتی (پاسپورت یا گواهینامه معتبر)و مدارک آدرس محل زندگی شما(قبض های خدماتی)می خواهند. بعضی از این بروکر ها از مدارک ایرانی هم قبول می کنند.
-استفاده از پلتفرم های معاملاتی:بروکر هایی مانند IG prime, Intelligent protocol و Saxo Bank پلتفرم های قدرتمندی دارند که به شما امکان خرید سهام از بازار های جهانی را میدهد.
توجه به کارمزدها:بروکر های معتبر معمولا کارمزد پایینی دارند اما باید توجه داشت که برخی بروکر ها ممکن است کارمزد بیشتری از ایرانیان به دلیل محدودیت ها دریافت کنند.

2-افتتاح حساب در کشور های همسایه:

شما بعد از سفر به یکی از کشورهای همسایه مانند گرجستان میتوانید تحریم ها را دور بزنید و در بورس آمریکا سرمایه گذاری کنید . اما چطور؟
-افتتاح حساب بانکی:شما در یکی از بانکها حساب باز میکنید و می توانید مبالغ و وجوه خود را به این حساب ها منتقل کنید . قبل از هر نوع اقدام بانکی قوانین مالیاتی این کشورها را به درستی مطالعه کنید .
-افتتاح حساب در یک بروکر :پس از افتتاح حساب میتوانید از طریق بروکرهای محلی یا بین المللی وارد بازار آمریکا شوید و سرمایه گذاری در این بازار را شروع کنید
-مدیریت حساب بدون نیاز به حضور در محل :به لطف رشد و پیشرفت های تکنولوژی و اینترنت شما میتوانید حساب های خود را بدون دغدغه و از راه دور مدیریت کنید.

3-سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری ETF:

صندوق های سرمایه گذاری سبد هایی شامل دارایی ها و سهام های مختلف هستند . برخی از این صندوق ها شامل سهام های امریکایی و یا شاخص های امریکایی مثل داوجونز و یا S$P500 هستند .سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری بورس آمریکا یک روش غیر مستقیم سرمایه گذاری در بورس امریکاست .این روش بیشتر برای کسانی مناسب است که میخواهند با ریسک کمتر و به صورت غیر مستقیم در بازار آمریکا سرمایه گذاری کنند . این صندوق های سرمایه گذاری در MHS توسط افراد حرفه ای و متخصصین مالی طراحی می شوند .
سرمایه گذاری در این صندوق ها نسبت به روش مستقیم مزایایی دارد . مزین مهم این روش خرید همزمان چند سهام و دارایی با ارزش می باشد و همچنین در MHS شما با توجه به میزان ریسکی که دارید یکی از این صندوق های سرمایه گذاری بین المللی را انتخاب می کنید .

4-استفاده از واسطه های خارجی:

بعضی از شرکت های مالی و مشاوران سرمایه گذاری در کشور های خارجی ،به عنوان واسطه عمل کرده و برای ایرانیان حساب باز میکنند،این روش برای افرادی که به دنبال مدیریت حرفه ای سرمایه ی خود هستند و زمان و دانش کافی برای معامله گری ندارند بسیار مناسب است.در این روش شما به ازای پرداخت کارمزد سرمایه گذاری خود را به یک مشاور حرفه ای می سپارید تا بر اساس تحلیل های بازار سبد سهام شما را مدیریت کند و می توانید علاوه بر سهام آمریکا به سایر بازار های جهانی نیز دسترسی داشته باشید. مثلا در شرکت MHS شما با توجه به میزان ریسک و دارایی و مدت زمان مورد نظرتان برای سرمایه گذاری می توانید یکی از صندوق های سرمایه گذاری را انتخاب کنید و سرمایه گذاری خودتان را به متخصصین ما بسپارید .

5- سرمایه گذاری در شاخص های بازار آمریکا از طریق بازار فارکس:

بعضی از کارگزاریهای فارکس به کاربران ایرانی اجازه میدهند روی شاخص های سهام آمریکا مانند S&P500 و NASDAQ شرط بندی کنند (از روش CFD).این روش مستقیما شامل خرید سهام نمی شود ،اما به نوعی از نوسانات قیمت سهام های اصلی بازار آمریکا بهره میبرد.

معاملات CFD  چه نوع معاملاتی هستند ؟ 

تصور کنید که شما شناخت بسیار خوبی بر روی سهام ها یخوب شرکت امریکا مثل گوگل و اپل و تسلا پیدا کرده اید اما مبلغ کافی برای خرید سهام این شرکت ها را ندارید . شما به دنبال راهی هستید که از نوسانات کوتاه مدت تر این سهام ها کسب سود کنید ..CFD  یک نوع قرارداد بین شما و بروکر است که روی تغییرات قیمت دارایی و یا سهام  شرط بسته میشود.

عملا ما به جای خرید یک سهام بر روی بالا  و پایین شدن قیمت آن شرط می بندیم ،مثلا تحلیل ها به ما میگویند  با توجه به بازار قیمت سهام اپل و یا تسلا بالا میرود،ما بر مبنای قرارداد CFD  سهام اپل میخریم  و اگر قیمت افزایش پیدا کند سود می کنیم و اگر قیمت کاهش پیدا کند ضرر میکنیم. 

شما تصمیم میگیرید با پول کم خود این روش را امتحان کنید،کارگزاری به شما یک پلتفرم آنلاین میدهد که پر از ابزار ها و نمودار هاست ،با بررسی متوجه میشوید مثلا قیمت سهام تسلا این روزها بالا و پایین میشود،و بنا به تحلیل ها به این نتیجه میرسید که قیمت رو به افزایش است، پس یک CFD میخرید.معمولا افراد در این نوع معاملات از لوریج یا اهرم استفاده میکنند . 

با اهرم چند برابر سود کنم؟ 

اگر شما 200 دلار پول داشته باشید و از یک اهرم 10 استفاده کنید پول شما تبدیل به 2000 دلار می شود و شما با 2000 دلار می توانید خرید و فروش انجام دهید ،استفاده از اهرم یک روش پرریسک و یک شمشیر دولبه به حساب می آید .اگر قیمت تسلا  بالا برود شما  10 برابر سود می کنید ولی اگر پایین بیاید شما 10 برابر ضرر خواهید کرد.

تصور کنید پس از مدتی سهام تسلا بالا میرود و شما سود خوبی می کنید،اما چند روز بعد بر اثر اخبار بد اقتصادی برای شرکت تسلا شما دچار ضرر می شوید و قیمت سهام افت شدیدی می کند و چون از اهرم استفاده کرده بودید در مدت کوتاهی، بخش بزرگی از سرمایه خود را از دست میدهید. بنابراین برای موفقیت در CFD فقط پیش بینی بازار کافی نیست و شما باید مدیریت ریسک را هم تا حدود زیادی بلد باشید.

حفظ سرمایه تان در قدم اول بسیار مهم تر از کسب سود است . 

مراقب مارجین کال باشید 

در بسیاری از موارد که از اهرم پرریسک استفاده میکنید، اگر خبرها با سهام شما موافق نباشند ؛ شما ممکن است با خطر مارجین کال رو به رو شوید . اما مارجین کال چیست ؟ 

اگر میزان خرید شما به حدی ضرر کند که اهرم نتواند آن را پشتیبانی کند ، بروکر به شما اخطار میدهد که موجودی حساب شما نزدیک به صفر است و این امکان دارد که معامله شما در صورت عدم واریزی مجدد پول بسته شود . به این نوع اخطار مارجین کال گفته میشود . 

 برای اینکه درگیر خطرات این چنینی نشوید همیشه در نظر داشته باشید که شما باید تغییرات بلند مدت بازارها را در نظر داشته باشید تا تصمیم بهتری درباره استفاده از اهرم ها بگیرید . شما هرچقدر نگاه کوتاه مدت تری به بازارها داشته باشید ریسک معاملاتتان را افزایش داده اید و به قمار کردن نزدیک تر می شوید.از اصطلاح رایج ترید کردن و تبدیل شدن به یک تریدر در بازارها دوری کنید.

روش های گفته شده ،برای ایرانی ها این امکان را به وجود می آورد که در بازار های جهانی از جمله بازار سهام آمریکا سرمایه گذاری کنند،انتخاب هر یک از روش ها به میزان سرمایه ،دانش مالی و هدف شما از سرمایه گذاری بستگی داد. 

خطر !سرمایه گذاری کنید، ترید قمار است. 

بازار بورس آمریکا علاوه بر جذابیت های بسیاری که دارد مثل داشتن درآمد دلاری و سرمایه گذاری بر روی شرکت های بزرگ و امن دنیا و شریک شدن در سود آنها می تواند خطر آفرین هم باشد . 

نگاه بسیاری از افرادی که در این بازارها فعالیت میکنند نگاه قمار است نه سرمایه گذاری. 

در نگاه کوتاه مدت شما هیچ تحلیل درست و شناخت دقیقی از بازارها ندارید . 

افراد سودجو در این بازار با دادن وعده ثروتمند شدن یک شبه با روشهایی که هیچ پایه و اساس درستی ندارند و فقط بر اساس تحلیل های تکنیکال حس طمع را در شما زنده می کنند و شما را به دام می اندازند . 

اگر شما شناخت دقیقی از این بازارها نداشته باشید و ندانید که چرا واقعا یک نمودار صعود می کند و چرا برخی دیگر سقوط میکنند و یا اینکه ارتباط بین سهام ها و بازارهای مختلف واقعا چگونه است نمی توانید حقیقتا ثروت آفرینی کنید و از بازار حذف می شوید . 

معمولا افرادی که قمار گونه و در تایم فریم های کوتاه مدت معامله انجام می دهند ، ابتدا با گرفتن سودهای اندک از بازار حس قدرت میکنند و بعد با یک شکست مبلغی که سود دریافت کرده اند را از دست می دهند و از اینجا به بعد وارد انتقام گرفتن از بازار می شوند و در این قمار بدون شناخت همیشه بازار برنده می شود و این افراد دارایی شان را از دست می دهند. 

CFA علم نجات سرمایه گذارها در بازارهای بین المللی 

همانطور که قبلا هم گفتیم هیچ کس با یادگیری تحلیل تکنیکال به تنهایی قادر به کسب سود بلند مدت در سرمایه گذاری و بازارها نخواهد بود . 

شما برای کار کردن در بازار بورس آمریکا باید علم معتبر و ناب سرمایه گذاری را یاد بگیرید . 

یکی از علم هایی که در این مسیر به شما کمک می کند علم CFA  است . 

علم CFA  همان علمیست که وارن بافت از استاد خود بنجامین گراهام آموخت و به وسیله آن توانست در بازار های جهانی موفق شود و سالها به عنوان ثروتمندترین مرد دنیا بدرخشد . تمام شرکت های سرمایه گذاری بزرگ دنیا بر همین اساس و بر اساس تکنیک های CFA  سرمایه گذاری انجام میدهند . 

نکته جالب این است که تحلیل تکنیکال که افراد سودجو بیشترین تاکید را بر روی آن دارند  فقط بخش بسیار کوچکی از کتاب CFA  است . در نسخه های اخیر کتاب های سی اف ای همین چند صفحه آموزش تکنیکال هم حذف شده است. 

قسمت خنده دار قصه آنجایی است که بسیاری در شبکه های اجتماعی این باور را در ذهن دیگران ایجاد می کنند که تنها با دانستن تحلیل تکنیکال شما قادر خواهید بود به ثروت و رشد مالی برسید. 

اگر نیاز دارید که درباره CFA بیشتر بدانید به این لینک مراجعه کنید.

نکات پایانی برای موفقیت در سرمایه گذاری از طریق این مسیر ها:

-یکی از نکات مهم در این سرمایه گذاری ها کار با یک بروکر امن و مطمئن است . ما هر روزه در MHS  شاهد بسیاری از افراد هستیم که بدون شناخت و دانش کافی به بروکرهای ناامن اطمینان میکنند و دارایی های خود را از دست می دهند . 

این روزها با رشد و پیشرفت ساختارهای بلاک چینی بروکرهایی وجود دارند که در فضای متمرکز کار نمی کنند و از امنیت بسیار بالاتری برخوردارند . اکثر این بروکرها در حال حاضر در آمریکا فعال هستند . بروکرهایی مثل Injective و یا بروکرهایی دیگری از این دست مثل Intelligent می توانند گزینه های مناسبی برای شروع کار در بازارها باشند. 

اگر در خارج از ایران زندگی می کنید و یا دسترسی به اقامت ها و پاسپورت های بین المللی دارید می توانید فرصت های بهتری برای باز کردن حساب در معتبرترین بروکرهای دنیا اقدام کنید. بروکرهایی مانند ایتورو، سکسوبنک،اینتراکتیو، پلاس 500 می توانند گزینه های جالبی باشند. 

-در صورتی که از کشور های خارجی استفاده می کنید باید قوانین مالیاتی آن کشور  را بدانید و باید بدانید که بعضی از کشور ها برای سرمایه گذاری،مالیات دریافت میکنند. در این بین میزان مالیات در برخی از کشورهای اروپایی بسیار بالاتر از باقی کشورهاست . 

موفقیت در بازارهای مالی در ابتدا نیازمند یک شناخت عمیق از خود و همچنین دانش کافی درباره این بازارهاست . شما بدون آگاهی از میزان ریسک پذیری تان و یا شناخت دقیق نیازهای شخصی تان نمی توانید سرمایه گذاری را شروع کنید . یکی از فریب های مهمی که در این بازارها با آنها روبرو می شوید این است که با دانستن تحلیل تکنیکال قادر خواهید بود که به ثروت بسیاری برسید . 

تحلیل تکنیکال هرگز به تنهایی کافی نیست و شما برای رسیدن به نتیجه مطلوب باید علم درست سرمایه گذاری را یاد بگیرید .